Бардык, эмне жөнүндө билүүгө жана верификациялоо карата криптобирже Криптовалюта

Бекен кимдир возразит

Кардарларды идентификациялоо бүгүн чоң көйгөй үчүн технологиялык компанияларга, финансылык уюмдардын жана өкмөттүк мекемелердинКеминде бул маселе курч турат жана алдында криптоотраслью: бир жагынан, талап сактоого зарыл приватность жана коргоого маалыматтарды пайдалануучулардын жылдын взломов жана"үчүнчү тараптар", экинчи керек нерсени жасоого өсүшү менен алдамчылык менен криптовалютой. Эреже KYC AML, предлагая өз чечимин проблемаларды идентификациялоо камсыз кылат приятие криптовалют коомдо, бирок ошол эле учурда, алар жаратат пайдалануучулардын ортосундагы чыр-чатак жана регуляторами.

Келиңиздер, эмнеде бул карама-каршы келет, деп билдирет беришет өздөрү эреже катары, өтүүгө верификациялоо биржада келүүгө бардык эрежелер KYC AML.

Глобалдык жөнгө салуу криптоотрасли жок. Ар бир өлкөсү иштеп чыгат, өз мыйзамдарынын жыйнагы жана ченемдеринин. Ошону менен бирге, каржылык туруктуулук боюнча Кеңеши өлкөлөрүнүн G-20, эл Аралык валюта фонду, Комиссия баалуу кагаздар боюнча жана биржам АКШНЫН (SEC) жана башка көптөгөн жөндөгүчтөр умтулушат таба табышууга, ал гана мүмкүндүк берди берүүнү бир түрдүүлүгүн ченемдик-укуктук көзөмөлдөө экосистеме криптовалют. Бири мындай мисалдар Жалпы Жобо коргоо жөнүндө маалыматтар (GDPR), бул жолу багытталган ченемдерди бир түргө салууну коргоо пайдалануучулардын маалыматтарынын мамлекеттерде Евросоюздун (ЕВРОПА биримдигинин). GDPR күчүнө кирген таптакыр жакында жыйырма беш-майындагы 2018-жылдын. Мисалы, жобого ылайык, пайдалануучулар жана уюштуруу керек нормаларын сактоого KYC AML (өз кардарыңды бил акчаларды адалдоо), иштелип чыккан коопсуздугун камсыз кылуу үчүн маалымат кардарларды. Азыркы учурда АКШ, Улуу британия жана көптөгөн башка өлкөлөр ошондой эле, көп кабаттуу үйлөрдүн эрежелери жана KYC AML ажырагыс бөлүгү өз нормативдик-укуктук базалардын криптовалюты. Бирок, ченемдерин жана KYC AML болуп саналат, ошондой эле негизги тоскоолдук криптозащиты, анткени карама-каршы бирден-бир негиз болуучу идеялардын блокчейна жашырындыгын. Башкача айтканда, криптовалютные транзакция керек анонимными жана жеткиликтүү болбошу үчүн байкоо жүргүзүү.

Бирок анткени жөндөгүчтөр озабочены көйгөй киберпреступности, анда бул жолу анонимность чакырат аларда непереносимую мигрень.

Мына ошондуктан азыр бардык көп встречается зарылдыгы өткөндөн верификациялоо карата биржаларда криптовалют. Миллиарды фиатных валюталардын күн сайын обретают санарип формасына жана тескерисинче, ошондуктан өкмөтүнүн жана финансылык мекемелер ощущают острую зарылдыгын байкап, бул кыймылы. Алар эсептешет жоктугу, мындай контролдоонун чревато катастрофическими кесепеттери үчүн финансылык жана аймактык коопсуздук мамлекеттеринин. Иш жүзүндө, мына бул себеп боюнча, анын бийлик умтулушат чектөөгө рынок криптовалют. Карабастан, ар кандай ыкмалар, каалаган өкмөтүнүн жоюу жашырындыгын 1-милдет. Демек, анонимдүү эсебинин бардык көп запрещают. Алсак, Түштүк Кореяда бийлик запретили бардык анонимдүү криптосчета. Ченем KYC же"өз кардарыңды бил"кирет процессине кардарларды идентификациялоо жана текшерүү алардын инсандык. Маңызы боюнча, KYC пайдаланылат компаниясы ар дайым жолу качан кимдир аракет эсеп ачуу обменнике же жүргүзсүн жана финансылык транзакцию. Процесси KYC адатта өзүнө төмөнкүлөрдү камтыйт: Максаты KYC болуп, негизинен, отсев, ошол, ким кайсы бир себептер менен укугу жок пайдаланууга кызмат көрсөтүү. Мисалы, жашы жете электер, катталбаган иммигранттар бар же адамдар менен криминалдык өткөн. Анын үстүнө маалыматтар чогултулган маалыматтар базасын берилиши керек укук коргоо органдарына кылмыштарды тергөө үчүн. AML похож на KYC, бирок сфокусирован карата"акчанын изин жашырууга каршы күрөшүү"качан мыйзамсыз алынган кирешелер аракет жасашууда болуп кайра түзүлсүн"таза"жана"мыйзамдуу"активдер. Процесси AML камтыйт: Үчүн финансылык жөнгө салуучулардын жана өкмөт башчыларынын жана KYC AML ээ чечүүчү мааниси катары ыкмасы үчүн алдын алуу менен байланышкан кылмыштарды акчаларды адалдоо, кражами жана башка мыйзамсыз аракеттер. Пайдаланууга бул саясатчы пунктунда криптоотрасль. Мына, эмне үчүн алар абдан маанилүү. Качан верификациялоо биржада милдеттүү элементи болуп саналат, жөнгө салуучу органдары четтөөлөрсүз мыйзамдуулугуна түзүлгөн бүтүмдүн. Ошентип, колдонуучу тастыктайт болуп законопослушным жараны жана мамлекеттин негиз жок үчүн кине ага. Айтканда артыкчылыктары жөнүндө санариптик идентификациялоо, белгилеп кетүү керек, аркасында ага миллиарды адамдардын кирүү укугуна ээ болушат финансылык системалар. Башка иш өнүгүп жаткан өлкө ашык у 1,2 млрд жок, мындай мүмкүнчүлүктөр да жолу жоктугунан кардарларды идентификациялоо жана аныктыгын текшерүү кылбайт. Айкалышы жана KYC AML коет адамдын борбору финансылык кызмат көрсөтүү индустриясын жана контролдойт, анын жеке маалыматтары. Негизги багыты жол-жоболорун KYC AML текшерүү болуп эсептелет, инсандын жана тастыктоо жашаган. Талап кылынат үчүн пайдалануучу предоставлял так маалыматты, андай болбосо ал попадает категориясына шектүү адамдардын жана болот жана эмне катуу процессине изилдөөнүн предметине карата алдамчылык иш-аракеттер. Өтүү үчүн верификациялоо биржада пайдалануучуга талап кылынат берүүгө паспорт, айдоочулук күбөлүк алуу же башка өкмөттүк идентификатору. Недопустима формасы идентификациялоо боюнча кредиттик карта, профили соцсетей, студенческому билети, эгерде куболондуруучу документ жок фотосүрөттөр же мөөнөтү өтүп кетсе, анын жарактуулук. Учурда инвесторлорду да текшерүү жүргүзүлөт абалы өздүк капиталынын (эгерде адам өзүнүн, мисалы жөнүндө 1 млн). Колдонуучунун көтөрүлгөнү тастыктоого болушу активдердин. Маанилүү сактоого мезгили маалымат берүү жөнүндө өзү, антпесе текшерүү болот дисквалифицирована. Иштеп чыгуунун узактыгы мүмкүн затягиваться чейин 4 жумадан учурдан тартып процесси аяктагандан өтүнмө берилген KYC. Каттоо үчүн жаңы учеттук жазуу мисалы, биржада криптовалют Binance пайдалануучуга аткаруу зарыл төмөнкү кадамдарды: Бар, бирок бул көп чекиттердин кирүү үчүн ченемдик-укуктук базаны KYC жалпы түзүмүндө блокчейна. Ал эми соода криптоплатформы беришет реалдуу мүмкүндүк киргизүү эрежелерин KYC анын мейкиндиги криптовалют аркасында эмнеге оңой киргизилсин эреже милдеттүү түрдө верификациялоо биржада. Бирок, натыйжалуулугу эрежелерин жана KYC ALM түздөн-түз көз каранды өз убагында берүү кызмат көрсөтүүлөрүн жеткирип берүүчүлөр жөнүндө маалыматты шектүү иш-аракеттер.

Тиешелүү түрдө, мамлекеттик жана финансылык жөндөгүчтөр умтулушат деңгээлин жогорулатууга өзүнүн көңүл биржалардын ишине карата.

Жана алыс эмес, ар дайым көзөмөл благоприятен иши үчүн криптообменников. Алсак, Индиянын банктык эсеп айрым негизги платформаларды алмашуу криптовалюты алынды заморожены жоктугунан жөнүндө билдирүүлөрдү мыйзамсыз иш.

Ал жалал-курста окуйт

Негизинен, неудивительно, бул ведомствонун засомневались. Баалоосу боюнча кылмыштуулук жана баӊгизаттар боюнча Башкармалыгынын БУУНУН суммасы боюнча акчаларды адалдоого жыл сайын түзөт-жылдын 2 жылга чейин 5, дүйнөлүк ИДПНЫ, башкача айтканда чейин 2 трлн. Бөлүгү акча жиберилет каржылоо кылмыштардын. Бул жолу эрежелери жана KYC ALM боюнча идеясына керек бөгөт коюуга агымы мыйзамсыз каражаттарды аларды мыйзамдуу акча системасы мындай кылмыштарды катары коррупция, рыногун манипуляциялоо, адамдарды сатуу, баңги заттарды жана курал-жарак. Бирок кээде благие ниети жүргүзүшөт прямиком в ад. Ашкере жөнгө салуу кирет каршы келген баалуулуктар менен технологиялар блокчейн жашырындыгын, эркиндигин жана неподконтрольности алып өтүү финансылык агымдардын. Жана да, странно айтылат, KYC жана ALM чыњдайт старую финансылык системасын болуу менен жетиштүү натыйжалуу рычагом таасир криптоотрасль. Аз сырткары жоктугунан тийиштүү механизмин верификациялоо кр глобалдык төлөм системасынын отрезаны бүтүн өлкөнү."Алар (өкмөтүнүн) создали ар тараптуу өнүгүү, глобалдык байкоо аппараты. Системасы, ал держит миллиарды жалал-жакырчылыкты, убивает инновациялар берет үчүн жүйө банк тутумунун атаандаштыкка бөгөт коюуга", таково пикирин башчысынын Epiphyte Эдона Яго (Edan Yago). Андыктан, криптосообщество адилеттүү усматривает түз коркунуч өзүнүн негиздери.

Мисал маселе популярдуу биржалык сервис ShapeShift, ал узак сопротивлялся киргизүү KYC, акыры, өткөн жылдын сентябрь айында уступил натыйжасында соода-сатыктын көлөмүнө олуттуу упал, анткени кээ бири анын кардарларынын өткөн карата аз катуу платформанын.

Мындан тышкары, айрым платформанын чогултат жана сактайт мындай көлөмү маалыматтарынын пайдалануучулары жөнүндө, алар толук салыштырмалуу келет чакыргандарга эмне бар атайын. Жөнүндө айтпай тигил, ким пайдаланат предлог аткаруу ченемдерин жана KYC ALM чогултуу үчүн так жекече маалымат. Недавний мисал, биржа HitBTC, ага көптөгөн спорттун бул жолу кыянаттык KYC жана ALM. Алган учурлар HitBTC замораживала монеталар болсо да, пайдалануучулар ббпнын бардык талап кылынган идентификациялоо үчүн документтер."Отчетто жөнүндө каражаттардын булагы баяндап бериңиз бардык аракеттер, алар сиз аткарган менен, алардын алдында аларды жөнөтүү нарын HitBTC, мисалы, аларды сатып алуу, алмашуу, жөнөтүү менен бир даректери башка. Өтүнүч көрсөтүлөт бардык цепочку маалыматтарды окуялардын хронологии. Мейли, приложите скриншоты тастыктоо үчүн сиздин ар бир кадам", - жылы жазылган кошумча суроо-талапта карата пайдалануучуга көз HitBTC. Неудивительно, бул суроо-талапка кошумча маалымат биржа, трейдеры расценивают катары өтүүсүнө кармап калууга алардын каражаттары. Анткени белгисиз дал чрезмерный суроо HitBTC эрежелер KYC.

Эгерде жөнүндө айтууга плюсах, анда, албетте, KYC жана AML көтөрөт, ишенимин криптовалютам да, жеке да, ошондой эле институттук деңгээлде.

Көпчүлүк учурларда, жол-жобосу KYC жардам берет болтурбоо, финансылык краж жана катардагы кардар ошондой эле, алат бир катар артыкчылыктарды жардамы менен бул саясат. Мисалы, шектүү транзакция токтотула турат жана колдонуучу кийин идентификациялоо жол-жоболорун алат өзүнүн монеталар келүү.

Кандай болгон учурда, кылмышкерлер ырастай албаса, өз укугун украденные токены.

Сыягы, келечекте появятся андан дагы катуу эрежелери өтүү үчүн верификациялоо биржада караганда KYC жана ALM, бирок азырынча бул дагы бар биржанын жок верификациялоо. Карабастан дальнюю максаты криптоотрасли болуп калышы альтернативой салттуу финансы, ал аргасыз ойноого белгиленген эрежелер боюнча өкмөттөрүнүн жана регуляторами. Маселе анын ичинде болобу, табылды табышууга жана сумеет барбы криптоотрасль сактап, өзүнүн баалуу негиздери алдында ушундай прессингом. Алыс эмес, факт. Подписывайся на Криптовалюта жалал-Telegram.Талкуулоо актуалдуу жаңылыктар жана окуялар болуп Өттү.